Деньги – общее достояние. Каждому позволено брать столько,
сколько он хочет, – при условии, что он это может.
Вильгельм Швебель
Всякий, кто заходил в интернет, скорее всего не раз и не два натыкался на всевозможные объявления о легком заработке в сети.
Часть из них предлагает «стопроцентные» схемы выигрыша в интернет-казино, другая – баснословные заработки на рынке Forex. Такая постановка вопроса чаще всего вселяет скептицизм в людей здравомыслящих, ведь бесплатный сыр, как известно, бывает в мышеловках.
И скептики недалеки от истины. Поговаривают, что количество успешных трейдеров рынка Forex находится всего лишь на уровне двух процентов от количества тех, кто попробовал. Но происходит это именно из-за лозунга «Зарабатывать легко!», ведь клюнувшие на него люди совершенно к валютной торговле не готовы. Для них рынок Forex превращается своего рода казино, проиграв на котором некую сумму денег, они разочаровываются и называют Forex мошенничеством. Согласитесь, если бы объявление гласило «Можно заработать, если круглосуточно вкалывать!», то заинтересовалось бы намного меньше человек, но и процент прибыльных трейдеров увеличился бы в разы.
В этой статье я хотел бы поделиться своими мыслями о реальности и перспективах валютной спекуляции на рынке Forex, основанные на двухлетнем опыте изучения теории валютных рынков и осторожной практике.
Как работает форекс? Стоит ли заниматься?
Аргументов за то, что форекс – вовсе не миф, а вполне реальная возможность заработать при условии достаточных знаний и трудовложений – много. Взять хотя бы то, что трейдер FOREX (или более понятными словами – валютный спекулянт) как профессия появилась давно (фактически вместе с появлением валютных рынков) и распространена по всему миру. Этим занимаются инвестиционные банки и фонды, страховые компании, управляющие активами, частные инвесторы и так далее. Хорошо известны такие успешные трейдеры, как Ларри Вильямс, Джордж Сорос, Александр Элдер. Этой по своему опасной профессии посвящено немало фильмов: «Уолл-Стрит» (1997, с Майклом Дугласом и Чарли Шином в главных ролях), «Медвежья охота» (2007, фильм российского производства), «Брокер» (1986), «В погоне за счастьем» (2006, с Уиллом Смитом), «Аферист» (1999) и другие. Согласитесь, не может быть мошенничеством вид деятельности, прочно занявший свое место в мировой культуре.
В наше время между многими странами идет огромный товарооборот, который оплачивается при помощи валюты. Для того, чтобы международная торговля могла функционировать, и существует FOREX (FOReign EXchange) – международная биржа по обмену одной валюты на другую. Крупные международные корпорации, банки всего мира, как от своего имени, так и от имени своих клиентов, а также правительства многих стран – вот основные игроки на Форексе. Однако с развитием и распространением информационных технологий возможность поучаствовать в валютных торгах появилась у любого человека. Для этого необходим лишь компьютер с доступом к интернету и договор с дилинговым центром.
Конечно, сбережения одного человека не могут сравниться с ресурсами крупных банков, следовательно, и прибыль будет невелика. Для того, чтобы повысить возможности частных инвесторов, существует услуга «кредитное плечо»: вам в управление условно передается сумма денег, во много раз превышающая ваши вложения, которой вы можете оперировать на свой страх и риск. Такая торговля называется маржинальной – ваши собственные средства выступают гарантией оплаты разницы в относительной стоимости крупной суммы денег, условно предоставленной вам в пользование для торговли, в разные периоды. Конечно, риск потерь при этом увеличивается в разы, но параллельно ему увеличивается и сумма прибыли в случае правильного определения динамики рынка.
Честные дилинговые центры при этом зарабатывают без каких-либо валютных рисков на посредничестве: спредах, свопах, комиссиях. Это безрисковый и стабильный доход. Дилинговым центрам даже нет необходимости выставлять на настоящий валютный рынок каждую сделку клиентов: определенная часть заказов («ордеров») на покупку или продажу валюты противоположна друг другу и убыток одного клиента станет прибылью другого, а дилинговый центр свои «5 копеек» получит с обоих. Дилинговому центру достаточно только правильно рассчитать и выставить на настоящий валютный рынок неуравновешенный противоположным ордером «остаток» клиентских заказов (свою открытую валютную позицию). Рынок такой арбитражной маржинальной торговли базируется на системе взаимных депозитов и банковских гарантий. Наличие оных у дилинговых центров, зарегистрированных в оффшорах, конечно, проверить не удастся, и для меня это – повод не доверять бездумно каждому встречному дилинговому центру.
Часто на начальном этапе новички остаются без прибыли и даже терпят убытки. Основными ошибками, которые совершают начинающие, являются маленький багаж знаний, отсутствие проверенных временем торговых стратегий, опирающихся на закономерности валютных рынков, жадность до прибылей, повышенная эмоциональность, неоправданные и непросчитанныериски.
Торговать на forex – это высший пилотаж даже для опытных фондовых игроков. У этого есть несколько причин: высокая волатильность рынка означает возможность больших потерь за короткое время, на рынке правит бал относительно высокая непредсказуемость по сравнению с фондовыми рынками, где торгуются акции и долговые бумаги предприятий, важная информация ограничена (учесть абсолютно все факторы, способные повлиять на котировку – невозможно). Но также есть несколько причин, по которым интерес к торговле на международных валютных рынках не ослабевает. Это и общедоступность рынка (рынок работает 24 часа в сутки 5 дней в неделю), и его высокая ликвидность, что дает возможность без затруднений совершать операции любых объемов, и та же самая высокая волатильность, которая при правильных прогнозах дает высокую прибыль.
Так или иначе, движение валют на рынке forex частично подчинено ряду закономерностей, как статистического, так и экономического характера. Достаточно длинный период, за который можно проанализировать эти закономерности, позволяет их отследить, выделить и использовать в торговле для получения прибыли. Торговлей на рынке форекс заработать вполне реально. Но трудовложения в такой вид заработка очень велики. Следует хорошо подумать над тем, готовы ли вы к этому и самостоятельно решить стоит вам этим заниматься или нет.
Хромая легализация
В августе 2012 года НБУ признал необходимость регулирования услуг на рынке Форекс в Украине и издал Постановление № 327 от 03.08.2012 (вступило в силу 10 сентября 2012 года), которое вводит в законодательную базу несколько новых определений и вносит изменения в два других нормативных акта: «Положение про порядок и условия торговли иностранной валютой» и «Инструкцию о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах». Мотивируется это большим количеством жалоб граждан, которые, по словам служащих Нацбанка, «отдавали деньги в так называемые форексные клубы, которые не несли перед клиентами никакой ответственности, и эти средства могли в любое время исчезнуть».
Ключевое понятие этого Постановления НБУ № 327 – арбитражные операции на условиях маржинальной торговли – определяется так: это безналичные операции, которые предусматривают выполнение двух встречных обязательств по покупке и продаже одной иностранной валюты за другую иностранную валюту и осуществляются без реальной поставки валюты на международном валютном рынке. Кроме этого, банки будут обязаны зарегистрировать в НБУ свои правила проведения операций на рынке, открывать специальные счета для проведения таких операций, иметь соответствующие корреспондентские счета в иностранных банках и отвечать за исполнение обязательств перед клиентами собственными средствами.
Конечно, за этими действиями Нацбанка можно углядеть не только заботу о частных инвесторах, но и желание найти дополнительный источник налоговых поступлений в бюджет, ведь банки по закону должны выступать налоговыми агентами по отношению к своим клиентам и удерживать с них налог на доходы (15-17%). Однако я лично, как сторонник теории общественного договора, двумя руками ЗА честную уплату всех причитающихся налогов. А выбор тех, кто эти налоги будет тратить, – вопрос вторичный, хоть и немаловажный.
На сегодня я знаю 4 украинских банка, которые предоставляют населению услуги дилингового центра: Брокбизнесбанк, Дельта Банк, Укргазбанк и Интеграл-банк. Остальные дилинговые центры (ForexClub, Teletrade, AdmiralMarkets, X-TradeBrokers, Альпари, MMCIS и др.) банковскими учреждениями не являются. Кроме того, такие компании, как правило, работают в Украине через представительства, то есть являются фирмами-нерезидентами и не подпадают под действие украинского законодательства. Мне, кстати, в одном из таких форекс-клубов, где у меня открыт счет, так и ответили на вопрос о Постановлении № 327: «Мы иностранная компания, и этот документ не для нас писан. Мы работаем уже давно и всегда выплачивали клиентам их деньги».
В целом я позитивно оцениваю попытку легализации рынка маржинальной валютной торговли и свой выбор в пользу прозрачности и правовой защиты сделал. Ведь в любой момент я могу найти на сайте НБУ последнюю квартальную финансовую отчетность банка, предоставляющего дилинговые услуги, и таким образом понять финансовую устойчивость компании, гарантирующей мне честность в отношениях. Теперь дело за остальными участниками рынка, ибо от них зависит, будет ли всеобщей эта легализация или останется хромой.
Советы интересующимся
«Торговля на бирже была и всегда останется тяжелым путем к легкой жизни» – сказал Джеффри Сильверман, известный американский трейдер-предприниматель, резюмировав таким образом мысли, которые я хотел до вас донести. Вот еще несколько советов, которые могут помочь тем, кто заинтересуется возможностями маржинальной торговли.
Пробуйте только если вам интересны экономика и финансы, и вы не посчитаете впустую потраченным время, уделенное изучению экономической теории и валютных рынков. Поначалу тренируйте свои навыки на демонстрационных счетах – такую возможность в наши дни предоставляют все дилинговые центры. Почитайте биографию успешных и известных трейдеров. Сравните себя с ними, узнайте, через что вам придется пройти, чтобы добиться успеха на Форексе.
Не играйте – работайте! Для успеха вам будут необходимы обширные теоретические знания по валютным рынкам и управлению капиталом, постоянный анализ рынка и эффективности своих стратегий, видение ситуации, умение сделать правильный акцент, жесткая самодисциплина и работа над собой. Если решите поторговать настоящими деньгами, рискуйте только такими суммами, которые без зазрения совести можете позволить себе потерять. Не доверяйте свои деньги другим трейдерам необдуманно (такая возможность предоставляется посредством так называемых ПАММ-счетов). Чужая голова – потемки.
А еще помните, что «не быть жадным – уже богатство, не быть расточительным – доход» (Цицерон).
Анонс:Следующая статья рубрики традиционно в первую неделю месяца рассмотрит последние изменения на валютных рынках за прошедший месяц и попробует предугадать вероятное их развитие в краткосрочной перспективе.